平博pinnacle体育平台新闻中心
平博官网APP平博官网APP平博官网APP2016年8月31日,央行、财政部等七部委联合印发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,标志着我国从最高战略层面到各相关部委的层面已经达成高度共识,决心全力支持和推动我国的绿色投融资,加速经济向绿色转型。
在该指导意见中,提出了“双赢”或“多赢”的PPP模式绿色产业基金模式,具体为,政府通过特许经营权、合理定价、财政补贴等公开透明方式,完善收益成本风险共担机制,提高社会资本参与环保产业的积极性。包括主要投资于区域环境保护,流域水环境基金、土壤修复产业基金等。该政策意见推动了节能减排和绿色低碳产业的发展,绿色产业基金可以引导社会金融资本加大对绿色产业的投入力度,这是对绿色信贷的重要补充,同时,也是为银行以及其他社会资本,多方参与、创设绿色产业基金提供的介入的前提。
2012年11月26日,镇江市被发改委确定为全国第二批低碳试点省区和城市之一,自此后,镇江市便按照国家低碳城市试点要求,一揽子推出全面展开低碳建设的计划,涉及产业、能源、建筑、交通和生活方式等低碳“九大行动”,打造“低碳镇江”绿色经济转型目标。同时,镇江市是国家级低碳试点城市、生态文明先行示范城市,并率先提出了碳排放峰值目标。
2016年11月29日,镇江市政府发布了《镇江低碳小镇建设计划》《低碳在行动——镇江倡议》明确,镇江市率先碳排放达峰、创新低碳技术、探索碳价机制、构建绿色金融体系、建立跨界合作的5个“低碳”生态经济发展方向。
中信银行一直支持环保,打造“低碳”生活和出行,早在2010年中信银行深圳分行就专门成立了“低碳经济领导小组”和“低碳经济工作小组”,负责组织、指导分行员工有计划、有目标地实践低碳生活,并通过全员参与该项活动,积极开展低碳经济和低碳生活的公益活动,成为倡导低碳经济标杆企业。自2011年8月开始,中信银行在全国范围正式启动了“助力蓝天计划”公益促销活动,用实际行动引导企业用户通过电子银行渠道践行低碳金融理念。同时,中信银行在公司电子银行产品建设、品牌宣传和营销推广等方面无不融入低碳元素,中信银行创造性地推出了公司网银在线填表和签约流程优化功能,大大减少纸质申请表的使用和企业用户往返银行的次数。中信银行还在全行推行电子版宣传物料取代传统纸质物料,重点通过互联网媒体开展低资源消耗的品牌宣传工作,在业内首家搭建网络专业服务平台财资空间社区,为企业用户提供多项在线服务,用科技力量和贴心服务拉近了与客户的距离。此外,中信还助力低碳出行,打造ETC智能服务升级版。2016年的9月22日,是我国“城市无车日”,同日,中信银行也举办了“中信无车日”,以实际行动响应绿色出行。
因此,中信银行一直以来,倡导绿色低碳环保的和谐社会理念,成为了“低碳”经济的先行者。美国《新闻周刊》发布了2016年度“绿色排行榜”,中信银行凭借社会责任绩效表现和排名全球第245名,较2015年的350名提升了105名,自2016年参评起蝉联中国银行业首位。
在政策助推多方参与绿色产业基金建设的背景下,中信银行南京分行锁定镇江市“低碳”经济发展的方向,于2016年11月28日,与镇江市政府在国内首个由地方政府主办的“国际性低碳技术产品交易展示会”上,共同设立“镇江市低碳产业基金”,助力镇江市环境保护和绿色经济发展。根据双方签订的合作框架协议,该基金计划总规模500亿元,此次双方签署的“镇江市低碳产业基金”是继2016年6月中信产业基金总投资30亿元力信新能源项目落户镇江后,镇江市政府再次和中信集团就低碳产业投资进行合作。
基金规模:“镇江市低碳产业基金”的总规模为500亿元,其中镇江市人民政府出资100亿元,中信银行将募集资金400亿元,存续期15年,这是2016年以来中信银行签署的最大一笔产业基金。
基金投资方式:该基金将采用股权投资和债权投资相结合的方式,并分为两期,一期是投资100亿元,二期投入400亿元,其中镇江市将投入100亿元。
基金投资方向:该产业基金的一期投资将全部用于低碳产业建设;二期将主要投资于镇江市低碳城市建设、绿色交通、水安全、可再生能源、低碳产业园及辖区内低碳产业项目等。
其中,在镇江市低碳产业园及辖区内低碳产业具体项目方面,镇江市以优化空间布局、发展低碳产业、构建低碳生产模式、碳汇建设、低碳建筑、低碳能源、低碳交通、低碳能力建设、低碳生活方式等九大方面为评定标准,在工业企业、交通运输企业平博pinnacle体育平台、景区等7个领域和低碳产业、低碳生产模式、碳汇建设等7个方面,选择了165家单位和25个典型项目进行试点,并且建设低碳发展示范区。
未来合作空间:未来双方还将以此次低碳基金合作为契机,在PPP项目、生态新城建设、绿色能源设施建设、医疗养老产业、轨道交通建设、江苏碳交易市场等领域开展具体合作,同时,中信银行将联手中信集团内的产业优势,借助于基金自身具备的规模放大效应,在产城融合、产业资源引入等方面与镇江市展开全面战略合作。
总结:长期以来,银行以绿色信贷作为主要的绿色金融发展方式之一,以支持地方绿色经济社会发展,而如今在实施供给侧结构性改革、倡导节能减排并加大企业环保监督措施的背景下,地方和企业都面临着去杠杆、降成本、转型升级的压力,这使得银行开始改变传统的服务方式。同时,在经济新常态下,不良贷款的风险频发,银行压力很大,如果继续按照传统的放贷模式,必然面临有效信贷不足的局面,也将承受更大的盈利压力。
因此,此次中信银行以“银政联合”的机构金融合作方式,对于传统绿色信贷业务为主的绿色金融业务进行转型升级,通过将“产业基金”引入本行的绿色金融服务领域,满足镇江市不同低碳项目、产业的融资转型发展需求。此外,中信银行还以“产业基金”为平台,深入开展全面的绿色金融合作,从而扩大了该行的绿色产业链金融服务范围,并为未来推广该行的其他金融产品和服务打通了平台基础,并积攒了潜在客户群。
从全国范围来看,银政合作创设绿色产业基金的业务模式众多,中信银行与镇江市政府合设的“低碳产业基金”并非首创。然而就镇江市地区来讲,此“低碳产业基金”为首个锁定低碳方向且规模最大的绿色产业基金。
截止2016年12月,镇江市地区共合作创设两个产业基金。此前在2016年6月16日,镇江市政府曾与中美建筑节能与绿色发展基金筹备组成功签约,并共同设立镇江市绿色发展产业基金、合作支持镇江能源管理集团公司和镇江热力能源有限公司等3个绿色发展合作项目。对比“镇江市绿色发展产业基金”与“镇江市低碳产业基金”,可以得出:
在产业基金规模上:“镇江市绿色发展产业基金”的总规模为30亿元;而“镇江市低碳产业基金”为500亿元,为镇江市内绿色经济方面规模最大的产业基金。
在投资方向上:“镇江市绿色发展产业基金”范围覆盖镇江、苏南乃至长三角的绿色、节能、环保项目;而“镇江市低碳产业基金”围绕着“低碳”,主要投资于低碳产业建设、低碳城市建设、低碳产业园及辖区内低碳产业项目等,因此是镇江市内首个“低碳”方向的产业基金。
因此,综合来看,此次中信银行通过锁定镇江市推进“低碳”生态经济的需求,与镇江市政府设立了镇江市内首个规模最大、以“低碳”为投资方向的产业基金,助推了镇江市地方绿色经济的发展。
银行应积极参与绿色产业基金,创新投融资体制、支持绿色生态发展。通过引导多方参与,如“银政联合”、“银政企联合”等,利用各平台自身的资源优势,共同创设绿色产业基金,如投资于区域环境保护,土壤修复的产业基金、城市污水处理,空气污染治理,城市园林绿化等领域的产业基金等。同时,银行应积极管理绿色产业基金运作,根据环保企业的发展现状、未来企业绿色金融转型方向和业务发展模式等决定资金支持方式,可以贷款,也可以投资,摆脱负债融资的传统路径,为地方生态经济发展带来更多的资金、更广泛的融资渠道以及更细致的金融服务。
此外,银行在创设绿色产业基金时平博pinnacle体育平台,金融资本同股同权地投入地方绿色产业经济发展,银行从原来的债主变成了股东,是的绿色产业与绿色金融的关系变得更加融合,在这样的背景下,银行可借由发挥自身专业优势,即从绿色经济发展趋势、风险识别、绿色产业价值投资等角度,对地方生态经济、循环经济发展提供更多更好的建议,提供财务顾问以及一揽子的全面金融服务平博pinnacle体育平台,这增加银行发展绿色金融的中间业务收入。
在国家助推绿色经济发展的政策下,各地区的经济不可持续性发展以及地方传统产业都面临着巨大的转型升级压力,各地从政府到企业都在寻找新的绿色经济转型方向和路径。银行可通过细化地方区域的绿色经济转型方向,实现绿色金融和地方绿色经济二者的有机结合。
具体地,一方面,对于已确定的绿色经济转型方向的地方政府、企业,通过实地走访,座谈研究,充分了解其转型过程中的金融需求,为其制定个性化的金融服务方案,开展深入全面的绿色金融合作;另一方面,对于未确定绿色转型的政府和企业,银行可组成绿色经济专家团队,为其提供财务管理、风险指引、绿色经济发展转型咨询等金融服务,协助地方、企业的绿色经济发展,提供有针对性的全面绿色金融服务。
起于行业研究、专于银行咨询,世经未来始创于2001年,前身为国家发展改革委中国经济导报社的信息部,是国内首批专注于金融领域、以商业银行为唯一服务对象的专业金融咨询公司,主要业务是为银行机构提供金融研究、银行咨询、金融培训和业务外包等服务,满足银行外包咨询需求,立志“做专业银行顾问,创一流咨询品牌”。
扫一扫关注平博pinnacle体育平台